Bankenpleite, Aktiencrash, Finanzkrise – geht die Welt schon wieder unter? Die Tech-Bros in ihrer Silicon-Valley-Bubble geraten in Panik, die coole Hausbank der Start-Up-Gründer und Venture-Capital-Gurus – SVB – geht pleite, und am Ende muss der Schweizer Steuerzahler die systemrelevante Credit Suisse retten. Jan und Patrick entwirren das Kuddelmuddel und erklären wie Leitzinserhöhung, Inflation, 21 Milliarden Dollar in Staatsanleihen, und eine gute Prise Donald Trump zu einem Bank-Run führen, der die ganze Tech-Branche in Aufruhe versetzt und sogar darüber hinaus so gewaltige Finanzwellen schlägt, dass die New Yorker Börse an der Wall Street den Aktienhandel für 30 Banken aussetzen muss. Hat die Welt seit der Finanzkrise 2008 wirklich nichts dazu gelernt oder sind wir mit unseren allzu menschlichen Maßnahmen einfach zu langsam für diese hochtechnologische High-Speed-Welt in der Netzwerkeeffekte als Hypes und Paniken uns gar keine andere Chance lassen als zu crashen?
Bankenpleite, Aktiencrash, Finanzkrise – geht die Welt schon wieder unter? Die Tech-Bros in ihrer Silicon-Valley-Bubble geraten in Panik, die coole Hausbank der Start-Up-Gründer und Venture-Capital-Gurus – SVB – geht pleite, und am Ende muss der Schweizer Steuerzahler die systemrelevante Credit Suisse retten.
Jan und Patrick entwirren das Kuddelmuddel und erklären wie Leitzinserhöhung, Inflation, 21 Milliarden Dollar in Staatsanleihen, und eine gute Prise Donald Trump zu einem Bank-Run führen, der die ganze Tech-Branche in Aufruhe versetzt und sogar darüber hinaus so gewaltige Finanzwellen schlägt, dass die New Yorker Börse an der Wall Street den Aktienhandel für 30 Banken aussetzen muss. Hat die Welt seit der Finanzkrise 2008 wirklich nichts dazu gelernt oder sind wir mit unseren allzu menschlichen Maßnahmen einfach zu langsam für diese hochtechnologische High-Speed-Welt in der Netzwerkeeffekte als Hypes und Paniken uns gar keine andere Chance lassen als zu crashen?
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0:00 Die Welt geht schon wieder unter (Intro)
0:58 SVB – Silicon Valley Bank
2:15 Die Bank der coolen Tech-Unternehmen & Jim Cramer
4:01 Ohne Chief Risk Officer durch die Inflationskrise
6:00 Der Leitzins der Zentralbanken
8:42 Kreditzinsen, Immobilienpreise, Wirtschaftslage & der Aktienmarkt
10:05 Staatsanleihen (Bonds) als Investition, und Liquidität von Banken
12:46 Ratingagentur Moody’s bringt SVB unter Druck
15:46 Peter Thiels Founders Fund macht den Venture Capital Call
17:44 Tech-Bro Panik in Silicon-Valley-Bubble
21:30 Bank Run & Einlagensicherung
26:53 Der Aktiencrash und Systemrelevanz
30:04 Finanzkrise 2008 & der Dodd-Frank-Act und Trump
32:08 Bankenpleiten, Handelsstopp an der Wall Street (NYSE) & Charles Schwab
34:01 Die Schweiz bezahlt die Übernahme der Credit Suisse durch UBS
37:18 Vernetzungseffekte als Umwelt-Risikofaktor für Banken
39:26 Merkel beruhigt die Sparerinnen und Sparer (Outro)
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Jan Claas van Treeck, PhD | Techtheoretiker, Professor an der Hochschule Fresenius Hamburg | LinkedIn
Patrick Buchholz | Kulturtechnologe & KI-Autor | Linktree
David Friedrich | Sound Design & Audio-Engineering | LinkedIn
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Midjourney Episodencover: “1960s street photo of an ATM in the distance, startup founders waiting in line, Palo Alto, pale yellow and red cobblestones, iphone, sunset, shot on Agfa Vista 200, 4k, V5”
Quellen und weitere Informationen:
https://www.investopedia.com/terms/c/coupon.asp
https://www.im.natixis.com/us/portfolio-construction/bond-basics-interest-rates-and-yields
https://thomaswuest-blog.de/die-pleite-der-silicon-valley-bank-ein-erbe-trumps/
https://www.bloomberg.com/opinion/articles/2023-03-10/startup-bank-had-a-startup-bank-run
https://www.nature.com/articles/451893a
https://www.axios.com/2023/03/11/silicon-valley-bank-paid-bonuses-fdic
https://www.instagram.com/p/Cpqh6Bxv-Ko/?igshid=MDJmNzVkMjY%3D
https://twitter.com/heydavidlee/status/1634537665243512834?t=KZDMsMd0R1cV4x5CBVlu5g&s=08
https://twitter.com/torrenegra/status/1634573234187407369?t=hwQyu326PSlI4Lg1BeR8bg&s=08
https://twitter.com/ProfessorStam/status/1634722722084208640?t=faU6F6QrdkLD_hTPK9oOGA&s=08
https://twitter.com/ArmandDoma/status/1634335394350374912?t=U8Fr3txpU2q1LMECB73phg&s=08