Zerteilte Zukünfte

316 | Silicon Valley Bank Kollaps (SVB)

Episode Summary

Bankenpleite, Aktiencrash, Finanzkrise – geht die Welt schon wieder unter? Die Tech-Bros in ihrer Silicon-Valley-Bubble geraten in Panik, die coole Hausbank der Start-Up-Gründer und Venture-Capital-Gurus – SVB – geht pleite, und am Ende muss der Schweizer Steuerzahler die systemrelevante Credit Suisse retten. Jan und Patrick entwirren das Kuddelmuddel und erklären wie Leitzinserhöhung, Inflation, 21 Milliarden Dollar in Staatsanleihen, und eine gute Prise Donald Trump zu einem Bank-Run führen, der die ganze Tech-Branche in Aufruhe versetzt und sogar darüber hinaus so gewaltige Finanzwellen schlägt, dass die New Yorker Börse an der Wall Street den Aktienhandel für 30 Banken aussetzen muss. Hat die Welt seit der Finanzkrise 2008 wirklich nichts dazu gelernt oder sind wir mit unseren allzu menschlichen Maßnahmen einfach zu langsam für diese hochtechnologische High-Speed-Welt in der Netzwerkeeffekte als Hypes und Paniken uns gar keine andere Chance lassen als zu crashen?

Episode Notes

Bankenpleite, Aktiencrash, Finanzkrise – geht die Welt schon wieder unter? Die Tech-Bros in ihrer Silicon-Valley-Bubble geraten in Panik, die coole Hausbank der Start-Up-Gründer und Venture-Capital-Gurus – SVB – geht pleite, und am Ende muss der Schweizer Steuerzahler die systemrelevante Credit Suisse retten.

Jan und Patrick entwirren das Kuddelmuddel und erklären wie Leitzinserhöhung, Inflation, 21 Milliarden Dollar in Staatsanleihen, und eine gute Prise Donald Trump zu einem Bank-Run führen, der die ganze Tech-Branche in Aufruhe versetzt und sogar darüber hinaus so gewaltige Finanzwellen schlägt, dass die New Yorker Börse an der Wall Street den Aktienhandel für 30 Banken aussetzen muss. Hat die Welt seit der Finanzkrise 2008 wirklich nichts dazu gelernt oder sind wir mit unseren allzu menschlichen Maßnahmen einfach zu langsam für diese hochtechnologische High-Speed-Welt in der Netzwerkeeffekte als Hypes und Paniken uns gar keine andere Chance lassen als zu crashen?

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0:00 Die Welt geht schon wieder unter (Intro)

0:58 SVB – Silicon Valley Bank

2:15 Die Bank der coolen Tech-Unternehmen & Jim Cramer

4:01 Ohne Chief Risk Officer durch die Inflationskrise

6:00 Der Leitzins der Zentralbanken

8:42 Kreditzinsen, Immobilienpreise, Wirtschaftslage & der Aktienmarkt

10:05 Staatsanleihen (Bonds) als Investition, und Liquidität von Banken

12:46 Ratingagentur Moody’s bringt SVB unter Druck

15:46 Peter Thiels Founders Fund macht den Venture Capital Call

17:44 Tech-Bro Panik in Silicon-Valley-Bubble

21:30 Bank Run & Einlagensicherung

26:53 Der Aktiencrash und Systemrelevanz

30:04 Finanzkrise 2008 & der Dodd-Frank-Act und Trump

32:08 Bankenpleiten, Handelsstopp an der Wall Street (NYSE) & Charles Schwab

34:01 Die Schweiz bezahlt die Übernahme der Credit Suisse durch UBS

37:18 Vernetzungseffekte als Umwelt-Risikofaktor für Banken

39:26 Merkel beruhigt die Sparerinnen und Sparer (Outro)

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Jan Claas van Treeck, PhD | Techtheoretiker, Professor an der Hochschule Fresenius Hamburg | LinkedIn

Patrick Buchholz | Kulturtechnologe & KI-Autor | Linktree

David Friedrich | Sound Design & Audio-Engineering | LinkedIn

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Midjourney Episodencover: “1960s street photo of an ATM in the distance, startup founders waiting in line, Palo Alto, pale yellow and red cobblestones, iphone, sunset, shot on Agfa Vista 200, 4k, V5”

Quellen und weitere Informationen:

https://www.investopedia.com/terms/c/coupon.asp

https://www.im.natixis.com/us/portfolio-construction/bond-basics-interest-rates-and-yields

https://thomaswuest-blog.de/die-pleite-der-silicon-valley-bank-ein-erbe-trumps/

https://www.bloomberg.com/opinion/articles/2023-03-10/startup-bank-had-a-startup-bank-run

https://www.reuters.com/markets/us/silicon-valley-banks-demise-began-with-downgrade-threat-sources-2023-03-11/

https://www.nature.com/articles/451893a

https://www.axios.com/2023/03/11/silicon-valley-bank-paid-bonuses-fdic

https://www.instagram.com/p/Cpqh6Bxv-Ko/?igshid=MDJmNzVkMjY%3D

https://www.linkedin.com/posts/kenkuang_silicon-valley-bank-svb-was-thriving-credit-activity-7040193647903989760-6SQ-?utm_source=share&utm_medium=member_android

https://twitter.com/heydavidlee/status/1634537665243512834?t=KZDMsMd0R1cV4x5CBVlu5g&s=08

https://twitter.com/torrenegra/status/1634573234187407369?t=hwQyu326PSlI4Lg1BeR8bg&s=08

https://twitter.com/ProfessorStam/status/1634722722084208640?t=faU6F6QrdkLD_hTPK9oOGA&s=08

https://twitter.com/ArmandDoma/status/1634335394350374912?t=U8Fr3txpU2q1LMECB73phg&s=08